防冻卡指南
1.选择更严格的风控平台：币信风控规则更安全
2.银行卡专卡专用：交易卡与日常资金如房贷拉/工资卡分离，不绑微信/支付宝。
3.出金时需测试账户状态：出金之前从自己银行卡转一点钱出来看看是否能顺利转出
4.不要频繁的小额出入金：减少出入金频率，减少小额变现
5.打款收款不要备注：不要备注任何关于数字货币的敏感词，如比特币，ETH等
OTC几不
不要帮资金盘入金，套现
不要做赌博盘入金，套现
不要帮人代买代卖赚差价
不要帮外汇入金，套现
不要做和钱庄有关联的事情
冻卡几种情况
1. 触发反洗钱风控：这是比较简单的冻卡，不涉及案件。只是你的银行账户行为触发了反洗钱的风控。你的开户行是有KYC的责任的，所以在不明你用卡行为前，会冻住你的卡。一般向银行说明原因，再不然要求销户，基本都能解决。另：一般触发反洗钱时，银行会主动给你打电话问询，频繁交易的各位务必注意银行来电。
2. 第4、第5级的黑钱感染：一般由某地方刑侦大队冻结你的卡。你可以去开户行要求经理告知你冻结信息（哪个机构冻的、哪位民警冻的、联系方式、冻卡期限）。一般如果冻结三天的就是这种，你可以置之不理等三天自动解冻，也可以主动联系民警（态度务必诚恳，炒币无需隐瞒）。
3. 直接、二手收到黑钱：虽然说我们做了那么多防备，还是有可能收到黑钱。遇到这种事情就真的比较麻烦，可能涉及电信诈骗、非法产业的收入、国有资产流失等类型案件。一样要主动和冻卡机构联系，目的是获取到底哪一笔流水出了问题。获取了流水马上追溯订单，要求交易平台冻结对方账号资产与抵押物。向警官说明交易对手有资产在平台。然后就是等了。如果到了期限一直被续冻，只能联系律师准备起诉。
几种经典骗子手段：
1. 伪造短信：不少人在平台会给出自己的银行卡和支付宝（往往手机号就是支付宝账号，我也一样），不少骗子会在下单后，用例如1069*****这样的号给你发一条银行入账短信。你没登陆网银或者手机银行核对就放币了。应对方式：上网银核实数额。
2. 三方诈骗：①A骗B说“2000块我就卖你华为P30 Pro”；②B信了准备转账；③A来找你买2000块的币；④A把你的收款二维码/银行卡信息给了B；⑤B打了款；⑥你收到2000块，放了币；⑦A拿到币跑了；⑧B也找不到A，打电话报警，冻了你的卡。你无辜被传讯。应对方式：交易前KYC，收款后核实对方姓名。
3. 群交易骗局：进了个场外群，发现里面交易挺活跃，群主还担保交易。看到个群里所谓的“搬砖大佬”便宜3个点出货，拉上群主担保马上买。钱打过去，被群主拉黑，被踢出群（真实案例，群里100+个假人就真的伺候着你一个人等你上钩，非常浮夸）。应对方式：少在群内交易，要交易最好使用币信担保。
4. 退款骗局：有些人想着火币、OKEX、OTCBTC、Gate的场外交易都太挤了，没什么利润率。想试试看去某些电商平台当游戏装备、游戏点卡这样卖币。挂个好价格，结果还真有人买，还了两句价也同意买你比较贵的币。等你打了币，他在链上看到了几个confirmation（即交易所里的确认），马上申请退款。你拿出各种截图、很多证据，没想到客服完全不站在你这边，催促你尽快放款，不然平台会自动退款。应对方式：马上报警，马上拿立案号压客服暂停这笔退款，并同时告知对方警方介入。另外说下，大部分电商平台的服务细则里都写明了不服务虚拟币的交易。所以最好别去惹这个麻烦，平台永远不站在你这边。
5. 低价币搬砖骗局：得知又是某“搬砖大佬”定期总是有特价币从国外搬回，不过是期货，而且每周只有一次。往来几次确实都有利润，呼朋唤友加大杠杆每周赚得爽歪歪。这周前两天刚打完钱，今天该收币了，然而币也永远到不了了。你以为你在高级搬砖赚得爽，其实你在被“大佬”的盘子玩得爽。应对方式：别信低价币，币的价格很透明。
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