币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力,目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元,币安发布了一份关于DeFi市场的研究报告,小编把报告的重点摘录下来方便大家阅读。这份报告的主要观点:DeFi已经成为以太坊的主要应用之一,主要的DeFi应用几乎都在以太坊上开发。DeFi应用中最重要的就是 DAI,这是一个去中心化的稳定币,在Maker生态中生成。
对于市场参与者,贷款和借款协议都有不同的激励方式:
对于借款方,可以去看空某种资产
对于贷款方,可以去添加资本赚取收益
对于这两方来说,都可以跨平台套利
中心化的、非托管协议相比传统金融产品,有很多优势
透明度和价格效率,因为价格受到市场需求的影响
借贷的便利性和速度
审核的力度保持不变,不过,去中心化的金融产品依旧有风险
技术上,智能合约替代交易对手的风险
流动性低,总而言之,DeFi现在还在非常初期的阶段,可是非常引人瞩目,个人和机构可以通过这种方式得到更广泛的资本渠道,无需中间人。
以下数据均截止到6月5日,本篇重点强调以太坊上的应用。
目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元。比特币上将闪电网络视为DeFi应用,闪电网络已经锁定了约800万美元。EOS网络靠REX吸引了超过9000万个EOS抵押,价值超过了6亿美元。
图1,链上的DeFi应用数量
图2,链上的总抵押金额(百万美元)
以太坊上的DeFi应用列表
项目 |
介绍 |
支持资产 |
锁仓量(百万美元) |
Bloqboard |
基于MakerDao和Compound协议构建的P2P借贷平台 |
BAT, DAI, REP, WETH, ZRX |
N/A |
Compound |
P2P借贷平台 |
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX |
27.05 |
Dharma |
P2P借贷平台,但是有点半中心化 |
DAI, ETH, USDC |
21.39 |
dYdX |
保证金贷款和衍生品的去中心化交易所 |
DAI, ETH, USDC |
5.74 |
ETHLend |
P2P加密借贷市场,借款人和贷方可以设定所需的贷款条件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代币和相应的利率 |
157 种ERC-20 token |
1.42 |
Fulcrum 百科知识: NEO(小蚁币)明年进行3.0版本升级,但10万无人认领的代币会被独吞吗?预计一年后,加密货币 NEO 背后的技术将会被重新配置,今年四月,NEO 联合创始人张铮文(Erik Zhang)宣布其区块链网络将在 2020 年重新推出一个全新优化版本 NEO 3.0。由于底层基础设施会发生较大变化,因此现有 NEO 代币持有人需要将自己持有的“旧”资产更换为新发行的代币。 |
保证金借贷平台 |
BAT, DAI, ETH, KNC, REP, USDC, WBTC, ZRX |
0 |
InstaDApp |
去中心化银行协议 |
DAI, ETH, KNC, MKR, REP, USDC, TUSD, WBTC, ZRX |
2.15 |
Lendroid |
保证金贷款和借贷平台 |
任何ERC20 token |
N/A |
Maker |
通过超额抵押借入稳定币 |
DAI, ETH |
403.92 |
Marbie |
以太坊上的开源P2P银行 |
N/A |
N/A |
Nuo Network |
P2P借贷平台 |
BAT, DAI, ETH, LINK, USDC, ZRX |
7.14 |
Ripio Credit Network |
P2P信用网络借贷平台 |
Argentine pesos, MANA, RCN |
N/A |
Zerion |
与不同协议集成的去中心化银行平台 |
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX |
N/A |
图3,抵押百万美元以上的DeFi
图4,可以托管资产和不可以托管资产的借贷款利率对比
图5,Dharma和Compound的总抵押量(百万美元)的变化
图6,MakerDao中总抵押量(百万美元)的变化
图7,MakerDao中的稳定费率(CDP利率)变化,5月31日首次下调2%
图8,DAI的供应量(百万美元)
图9,主流稳定币(不含USDT)的流通市值
以太坊是现在最大的可应用的去中心化平台,其他区块链,比如EOS,也会加入到去中心化借贷这个风口中。虽然目前去中心化借贷仍有一些风险,可是随着越来越多的借贷应用出现,这些风险会随之缓解,用户的选择越来越多。
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百科知识:
稳定币会上涨吗?95%的人都没有正确的认知USDT和稳定币,从比特币的诞生开始,加密货币市场发展至今已经达到四千亿的市值,超过1800 种加密货币发行,并且出现上百个加密货币交易所。然而,由于各地政府监管的不明朗,交易所很难获得银行的的支持,法币与加密货币的连接成了一大难题,USDT 也因此孕育而生。