股票场外股票场外质押

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摘要:本文将从股票场外质押的定义、背景、流程、风险四个方面进行详细阐述,帮助读者全面了解这一金融业务。

1、定义

股票场外质押是指客户通过合法渠道,将自己名下的股票质押给融资方,以获取融资额度。质押方依据双方签订的协议,将其持有的股票质押授予出借方,并在特定期限内归还融资借款,以换取股票回归。

股票场外质押在我国于2013年得到监管部门的批准,指的是在深圳股权托管交易中心、上海清算所、中登公司三家注册托管机构以外的场所进行股票质押交易。

2、背景

在我国,场内股票质押一般由券商或证券公司提供,限制较多。而股票场外质押可以由个人或企业直接参与,且可以实现重组股票、避免解禁、融资周转等多种目的。这种模式在许多国家和地区都较为普遍。例如印度、美国、澳大利亚等金融市场。

因此,我国监管部门逐渐开始重视股票场外质押的作用,并推出了相关政策鼓励市场发展。

3、流程

一般而言,股票场外质押的交易流程包括以下几个步骤:

股票场外股票场外质押插图

1、甲方和乙方签订协议,规定质押期限、利率、质押金额等要素;

2、甲方向乙方出具质押担保函和股份清单,由乙方向存管银行或股份公司办理质押登记;

3、存管银行或股份公司与融资方签订质押回购协议,规定回购期限和相关利率;

4、乙方按规定期限还款,存管银行或股份公司将质押物解押归还甲方。

4、风险

相比场内股票质押,场外质押风险更大,主要来自于以下三个方面:

1、法律风险,因为目前我国还没有出台完善的股票场外质押法律、法规,而质押双方的协议往往是自己制定的,一旦发生纠纷,司法程序更加繁琐;

2、市场风险,因为股票价格的忽上忽下,质押人在强制平仓时需要承担高额的资产损失;

3、信用风险,因为质押人的信用等级较低或贷款用途不明,导致融资方无法收回借款。

总结:

股票场外质押作为一种新兴的融资手段,既适用于个人也适用于企业,但由于缺少监管和规范,存在一定的风险。因此,在参与交易之前,需要进行全面的风险评估和慎重的决策。

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